平安产险栖霞支公司开展新《反洗钱法》专项学习
为深入贯彻落实《反洗钱法（2024修订版）》要求，提升全员反洗钱合规意识与实务能力，平安产险栖霞支公司于8月27日上午组织开展了“新反洗钱法合规专项学习”活动，通过专题培训、案例研讨、制度宣贯等形式，全面强化反洗钱主体责任落实，筑牢金融安全防线。
聚焦法律修订要点，强化合规认知。本次学习围绕新修订的《反洗钱法》核心内容展开，重点解读了以下关键变化： 扩大监管范围，将非营利组织、虚拟资产服务提供者等纳入监管，覆盖“资金链”全链条风险。强化客户尽职调查：明确“穿透式”识别受益所有人要求，细化高风险客户交易监测标准。完善可疑交易报告机制：优化报告流程，明确金融机构“合理怀疑”判定标准，提升风险预警效率。
以案为鉴，提升实战能力。活动中，结合近期典型案例，剖析金融机构在客户身份识别、交易记录保存、涉恐资金追踪等环节的常见风险点，并通过模拟演练指导员工掌握可疑交易识别技巧，确保新规落地执行“不走样”。
全员覆盖，压实主体责任。本次学习覆盖机构全体员工，通过线下学习、线上学习等形式巩固学习成果，并将反洗钱履职情况纳入年度考核，确保“合规意识入脑入心”。
新反洗钱法的实施是金融行业风险防控的重要里程碑。平安产险栖霞支公司将以此次学习为契机，持续完善合规管理体系，主动拥抱监管科技，为维护金融秩序稳定贡献专业力量，以更饱满的热情投入到岗位中，为公司发展贡献力量。
来源：平安产险山东分公司
